¿Se acuerdan de Andrés Pajares y Fernando Esteso en la película Los Liantes? Dirigida por Mariano Ozores en 1981 interpretaban a dos timadores que, en Torremolinos, engañaban a un millonario para conseguir parte de su fortuna. Desgraciadamente las estafas no son para tomárselas a risa, se han multiplicado en los últimos años y son miles los timadores que, aun con sorprendentes y difícilmente creíbles historias, engañan a cientos de miles de internautas consiguiendo ingentes sumas dinerarias.
Según la Fiscalía General del Estado en 2008 -último año del que se tienen datos- se contabilizaron 96.796 delitos relacionados con estafas. La cifra venía aumentando desde 2007 y lo siguió haciendo en 2009 según las autoridades fiscales. Internet es el principal territorio de acción para estos defraudadores y, de hecho, se están detectando nuevas prácticas delictivas a través de la red.
En mayo de 2010 la Guardia Civil desarticuló, gracias a la operación ‘Electrón Nueva’, una red de delincuentes organizados dedicados a la estafa bancaria a través de la red mediante la modalidad de ‘phising’, así como al blanqueo de capitales derivado de dicho delito. Los malhechores habían estafado a más de 15.000 personas tanto dentro como fuera de España, y se habían hecho con un botín de aproximadamente 2’5 millones de euros.
Los detenidos, tras conseguir las cuentas de correo de las víctimas, les enviaban mensajes masivos clonando las webs de las entidades financieras solicitándoles sus datos personales y bancarios. Una vez conocidos accedían a los servicios de banca electrónica de las entidades, retiraban dinero o realizaban cargos no autorizados a tarjetas virtuales creadas con los datos recolectados. Otra forma de conseguir los datos era adquirir la información confidencial mediante contactos de nacionalidad rusa, con los que se comunicaban mediante chats, comprando lotes de datos para clonar las tarjetas virtuales.
Con el capital obtenido en las estafas apostaban en negocios virtuales que cancelaban en un breve espacio de tiempo, reintegrando el dinero en otras cuentas en las que, seguidamente, transferían el dinero a sus destinatarios finales, finalizando así el proceso de blanqueo de capitales.
Recientemente la Policía Nacional ha detectado una nueva modalidad de estafa cuyas víctimas son los usuarios que habitualmente se descargan música y películas. Según la Jefatura Superior de Aragón, cuando los internautas se están bajando contenidos de la red puede aparecer un mensaje en su pantalla con el siguiente texto: «Ha sido usted detectado mientras realizaba descargas ilegales a través de internet; la solución se ajusta a dos vías, ser denunciado ante los tribunales o bien eludir la acción de la Justicia mediante el abono de la cantidad indicada en euros».
Se trata de una «modalidad clara de estafa, que no proviene de organización oficial alguna, sino de grupos delictivos organizados». Por eso, la Policía Nacional recomienda «hacer caso omiso a tal coacción». También señala que los problemas técnicos derivados de la inserción en el terminal del virus informático deben ser arreglados por un técnico.
Estas y otras noticias han vuelto a poner de actualidad la existencia de centenares de timos por Internet.
]Los timos más habituales[
Arbitraje en apuestas deportivas
Es uno de los más novedosos. También conocidos como ‘arbs’, muchas webs ofrecen un servicio de apuestas aparentemente libre de riesgos y con gran rentabilidad. Los encargados de la web se encargan de buscar las mejores cuotas para el apostante, que sólo tiene que depositar una cantidad de dinero. En muchos casos estas empresas ‘desaparecen’ tras conseguir los depósitos.
Timo al inversor
La SEC, equivalente estadounidense a la española CNMV, ha advertido sobre fraudes relacionados con información privilegiada. Mediante e-mails supuestos analistas contactan con los consumidores para ofrecerles valores, asegurando que son poseedores de información privilegiada sobre los mercados. En la mayoría de los casos se trata de empleados de dichas empresas que quieren deshacerse de sus acciones a buen precio, provocando que su valor caiga en la Bolsa. Otros timos se centran en asuntos tan peliagudos como el cambio climático, prometiendo inversiones en energías ecológicas que, realmente, no existen.
Clonación de páginas web
Uno de los más sangrantes que se han detectado en los últimos meses es la clonación de la página web de la Corporación de Protección al Inversor estadounidense. A través de este portal, calcado del real, los delincuentes animaban a las víctimas del caso Madoff a aportar sus datos personales para comprobar si estaban incluidos en la lista de damnificados que serán indemnizados. Nuevamente se les sustraía dinero.
Subastas ficticias
La Fiscalía Provincial de Huesca denuncia que, el año pasado, hubo un considerable aumento de estafas masivas mediante portales de subasta, webs de compra-venta de segunda mano o foros temáticos que ofertaban artículos con gran valía a precios inferiores a 400 euros. La mercancía nunca era entregada.
Automóviles ingleses
Los delincuentes venden coches de segunda mano a muy buen precio pero indican que están en el extranjero, habitualmente por motivos laborales, y que no nos pueden enseñar el vehículo. Solicitan una señal para reservar el coche o iniciar los gastos de su traslado hasta España. El dinero no vuelve a aparecer y el coche no existe. También puede darse el caso contrario: un consumidor vende un coche en España y un supuesto inglés está interesado en su compra, pero no puede venir a España para verlo y nos insta a reunirnos en Londres y pagarle, previamente, una habitación de hotel para efectuar la reunión.
Timos ‘solidarios’ ] Muchos timadores simulan ser ONG’s para conseguir dinero por parte de los internautas. Con la excusa del terremoto de Haití esta práctica se multiplicó y aparecieron cientos de estas supuestas ONG’s.
Cuidado con San Valentín
El amor también puede servir de coartada. Algunos delincuentes se hacen pasar por personas que buscan iniciar una relación en determinados chats o redes sociales. Una vez escogida la víctima empiezan a solicitar datos personales con el objetivo final de realizar alguna estafa.
Robo de identidad fuera de Internet
Están aumentando a pasos agigantados los robos de identidad que tienen lugar fuera de la red en las papeleras, plantas de reciclaje o negocios reales para, posteriormente, utilizar la información obtenida para comprar fraudulentamente por Internet.
]La entrega de llaves por mensajero
Es un timo que afecta a personas que buscan una vivienda en régimen de alquiler. El inmueble tiene un precio muy económico, por debajo de la media de la zona. El arrendador tiene mucha urgencia en alquilar ya que se ha debido ir precipitadamente al extranjero y no ha tenido tiempo de alquilar el inmueble. Exige la transacción económica y asegura que nos enviará la llave por servicio de mensajería. La llave entregada nunca abre la puerta del domicilio en cuestión que, en ocasiones, incluso está habitado.
Ayuda a la autoridad ‘X’ a sacar dinero de su país
La Princesa de Burkina Faso, mandos del ejército estadounidense destinados a Irak, exministros nigerianos,… son centenares las personalidades que, nos aseguran, precisan de nuestra ayuda para sacar varios millones del país en el que se encuentran. Son contactos que llegan a través del correo electrónico, pidiendo nuestro número de cuenta para ingresar la cantidad, de la que posteriormente nos darán una comisión. Pronto empezarán a pedirnos los movimientos bancarios ‘para ver que somos de fiar’ y, seguidamente, nos dirán que han sido capturados o que las autoridades del país han retenido sus cuentas y que no pueden enviarnos el dinero prometido… salvo que les hagamos una serie de transacciones para “realizar sobornos” y que puedan enviarnos lo pactado anteriormente. Lógicamente cada vez piden más y más dinero.
¿Ganar dinero fácil y rápidamente?
Mediante campañas de marketing multinivel o redes piramidales, se promete ganar mucho dinero comercializando determinados servicios o productos, quizá incluso reclutando vendedores por nuestros propios medios. Nuestros clientes nunca serán los consumidores finales sino otros distribuidores, por lo que la cadena acaba rompiéndose y sólo ganan dinero los primeros eslabones de la misma.
Oportunidades de negocio
Algunas empresas que están “deseando implantarse” en nuestra zona nos ofrecen la oportunidad de trabajar desde el hogar y ser nuestro propio jefe, prometiendo unos planes de ingresos muy elevados. Claro que, para empezar, será necesario invertir en la compra de maquinaria o productos que jamás tienen salida.
Cómo y dónde denunciar
La apropiación de datos personales, la propiedad intelectual, la revelación de secretos o la falsificación de documentos son delitos tipificados y denunciables ante los Cuerpos y Fuerzas de Seguridad del Estado o la Agencia Española de Protección de Datos.
La Brigada de Investigación Tecnológica de la Policía Nacional es la Unidad destinada a responder a los retos que plantean todas estas formas de delincuencia, y recuerda que la seguridad pública “es un derecho que debe garantizarse en cualquier entorno social, también en Internet”.
La legislación vigente -artículo 264 del Código Penal- tipifica com sabotaje informático los delitos de daños mediante la destrucción o alteración de datos, programas o documentos electrónicos contenidos en redes o sistemas informáticos. Por su parte el artículo 248 y siguientes del Código Penal catalogan como fraudes informáticos los delitos de estafa a través de la manipulación de datos o programas para la obtención de un lucro ilícito.
También los artículos 255 y 256 hacen referencia a los delitos informáticos, concretamente a los fraudes superiores a 300 euros valiéndose de mecanismos instalados para realizar la defraudación o haciendo uso de cualquier terminal de telecomunicaciones, sin consentimiento de su titular, ocasionando a este un perjuicio económico superior a 300 euros.
Recomendaciones básicas de seguridad
Partiendo del dicho popular que reza que “nadie da duros a cuatro pesetas”, es necesario realizar una serie de recomendaciones de seguridad, aunque en algunos casos basta el sentido común ya que no es oro todo lo que reluce.
El usuario nunca debe facilitar sus datos bancarios por Internet, y menos realizar una transacción económica si no sabemos a ciencia cierta a quién se la estamos realizando o si la página web en cuestión no cumple con todos los requisitos de seguridad. En caso de haber sido víctima de una estafa lo primero que hay que hacer es avisar a nuestra entidad financiera para que bloquee los movimientos de las cuentas bancarias.
Seguidamente se debe recopilar toda la información que nos pueda ser útil para formalizar la correspondiente denuncia: página web (los registradores de dominios permiten acceder a la información sobre quién los ha registrado), correos electrónicos (íntegros), supuestos contratos…
Si la denuncia concierne a una información publicada en una página web es conveniente dar fe de su contenido mediante testimonios o solicitando un acta notarial por si el contenido es eliminado. La denuncia, finalmente, ha de formalizarse ante el organismo competente. En caso de duda lo correcto es dirigirse a los Cuerpos y Fuerzas de Seguridad del Estado.
